新加坡賬戶需注意的二三事兒

近年來(lái)，隨著CRS的執(zhí)行，全球金融信息透明化，銀行面臨各種審查，中國(guó)香港早期離岸公司開(kāi)戶體量大，是稅務(wù)和反洗錢審查的重點(diǎn)對(duì)象，中國(guó)香港眾多銀行被處以巨額罰款，導(dǎo)致銀行草木皆兵，很多離岸公司在中國(guó)香港開(kāi)設(shè)的銀行賬戶被迫關(guān)戶了。

這一批從事國(guó)際貿(mào)易的企業(yè)家逐漸將目光轉(zhuǎn)向了新加坡，同為亞洲四小龍，新加坡也是全球金融中心，國(guó)際貿(mào)易融合度高，金融市場(chǎng)成熟，外匯流通自由，吸引了全世界的投資、商業(yè)機(jī)構(gòu)和精英人士。

洲際溫馨提示：注冊(cè)新加坡公司及開(kāi)新加坡公司賬戶一定要找專業(yè)負(fù)責(zé)的代理機(jī)構(gòu)，可以免去開(kāi)戶過(guò)程中的一些不必要的麻煩。

近期我們有聽(tīng)一些客戶講到自己登陸到新加坡開(kāi)戶遇到了一些麻煩：

1、L先生原以為開(kāi)戶是個(gè)挺簡(jiǎn)單的事情，就帶著文件直接跑到銀行柜臺(tái)，結(jié)果在跟客戶經(jīng)理溝通的過(guò)程中被強(qiáng)制要求購(gòu)買定期保險(xiǎn)或者理財(cái)，否則就不能接受開(kāi)戶。主要是因?yàn)殂y行也是盈利機(jī)構(gòu)，客戶經(jīng)理也會(huì)有業(yè)績(jī)壓力，所以很盡力地推銷產(chǎn)品。

2、W先生是通過(guò)一家機(jī)構(gòu)預(yù)約了銀行客戶經(jīng)理，在銀行跟客戶經(jīng)理見(jiàn)面填寫資料時(shí)候，被告知準(zhǔn)備的資料不齊全，缺乏業(yè)務(wù)合同文件，因?yàn)槭切鲁闪⒌墓?，后續(xù)可能會(huì)面臨合規(guī)部門的審查，會(huì)拉長(zhǎng)開(kāi)戶的周期。

諸如此類的還有KYC文件不知道怎么填寫；新公司不知道如何準(zhǔn)備海外業(yè)務(wù)文件等等。

這類的問(wèn)題如果找專業(yè)負(fù)責(zé)的代理機(jī)構(gòu)就可以提前避免了。

洲際針對(duì)新加坡開(kāi)戶提供一對(duì)一專業(yè)貼心服務(wù)，確保一次性完成開(kāi)戶：

1、指導(dǎo)及協(xié)助客戶準(zhǔn)備資料，精簡(jiǎn)開(kāi)戶所需提供文件

2、提前預(yù)約銀行客戶經(jīng)理，做好開(kāi)戶KYC（Knowyourclient）預(yù)審

3、洲際提前幫客戶跟銀行溝通做好背書，確保登陸后一次性完成開(kāi)戶

4、洲際專業(yè)資深文案提供客戶賬戶后續(xù)使用服務(wù)。

按照目前遇到的客戶實(shí)際案例來(lái)看，選擇較多的是新加坡大華銀行和新加坡星展銀行。

關(guān)于新加坡大華銀行：

大華銀行(UnitedOverseasBankSGX：U11、OTCBB：UOVEY)，是新加坡第二大銀行，于1935年創(chuàng)立，業(yè)務(wù)主要集中在東南亞。在新加坡有68間分行，亦在亞太、西歐和北美17個(gè)國(guó)家設(shè)立分行與辦事處，綜合實(shí)力排名世界銀行第33位。

大華銀行提供范圍廣泛的金融服務(wù)：個(gè)人財(cái)務(wù)服務(wù)、私人銀行服務(wù)、商業(yè)與企業(yè)銀行服務(wù)、投資銀行服務(wù)、企業(yè)融資、資本市場(chǎng)業(yè)務(wù)、外匯資金服務(wù)、期貨經(jīng)紀(jì)服務(wù)、資產(chǎn)管理、創(chuàng)業(yè)資金管理、保險(xiǎn)以及股票經(jīng)紀(jì)服務(wù)。

大華銀行是世界較佳銀行之一，穆迪評(píng)級(jí)為Aa1級(jí)。

開(kāi)戶資料要求：

1、公司開(kāi)戶證明、商業(yè)登記證

2、公司章程、公司注冊(cè)證書

3、注冊(cè)董事/股東名冊(cè)（至少有2個(gè)董事簽字）

A.所有股東與董事身份信息

B.所有股東與董事在職證明

C.所有股東與董事地址證明文件（如提供身份證則不需要提供其他證明文件）

4、簡(jiǎn)歷（受益人/法人/股東）、官網(wǎng)鏈接、領(lǐng)英簡(jiǎn)介

5、在職證明書

6、業(yè)務(wù)合同

存款要求：需滿足月均5000新幣

關(guān)于新加坡星展銀行：

星展銀行(DBS)，是新加坡較大的商業(yè)銀行。星展銀行成立于1968年，總部設(shè)于新加坡，是亞洲較大的金融服務(wù)集團(tuán)之一，當(dāng)時(shí)為一家發(fā)展融資機(jī)構(gòu)，目前已成為一家提供全面金融服務(wù)的大型銀行。

生于亞洲、長(zhǎng)于亞洲，星展憑借其亞洲銀行業(yè)務(wù)的專長(zhǎng)，盡心為企業(yè)、機(jī)構(gòu)和個(gè)人客戶提供優(yōu)質(zhì)的銀行服務(wù)。

按資產(chǎn)總值計(jì)，星展是新加坡較大的銀行，穆迪評(píng)級(jí)為Aa1級(jí)。

開(kāi)戶資料要求：

1、有新加坡業(yè)務(wù)

2、公司備忘錄及章程副本

3、公司與股東公司注冊(cè)證書

4、公司與股東公司的董事股東職位證書或公司注冊(cè)文件(日期不超過(guò)一年)

5、所有授權(quán)簽署者／董事／股東與受益權(quán)自然人護(hù)照(須與股東注冊(cè)個(gè)人信息一致)副本

6、所有授權(quán)簽署者／董事／股東與受益權(quán)自然人住址證明（如身份證）

存款要求：月均余額1w新幣

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